Ganzheitlich, unabhängig, transparent

neidhart | rüttimann bietet Ihnen genau die Finanzdienstleistungen, die Sie sich wünschen.
Wir arbeiten für Sie. Nach unserer eigens entwickelten, in der Schweiz einmaligen, GUT-Beratungsphilosophie:
Ganzheitlich, unabhängig, transparent - Sparen auch Sie zukünftig Zeit und Geld.

Die GUT-Philosophie in 90 Sekunden erklärt

Über uns

Mario Neidhart

Mandatsleiter Finanzplanung
Telefon: 044 226 90 90
Mobile: 079 454 65 33

Mario Neidhart absolvierte eine klassische Ausbildung zum Bank­kaufmann mit Weiterbildung zum Kunden­berater. Als Financial Consultant bei einem der grössten unabhängigen Finanz­berater der Schweiz erlernte er die Finanz­planung. Später sorgte Mario studien­begleitend bei einer Kantonalbank für die nachhaltige Betreuung von vermögenden Privat­kunden. Zuletzt war er als Mandatsleiter und Leiter Fachtechnik Finanz­planung verantwortlich für den Auf- und Ausbau eines Schweizer KMU. In dieser Stelle eignete Mario sich ein umfassendes Wissen über sämtliche Finanz­bereiche an und legte einen Schwerpunkt auf die Beratung von Medizinern. Über die Jahre baute er ein Netzwerk wertvoller Partner auf. Berufs­begleitend bildete Mario sich zum Betriebs­ökonom mit Vertiefung in Banking and Finance in Zürich und London weiter (Abschluss­arbeit: «Wie wird eine Arztpraxis richtig bewertet?»). Direkt im Anschluss vertiefte er sein Praxiswissen mit dem Master of Advanced Studies in Financial Consulting (Abschluss­arbeit: «Führung der Arztpraxis im Rechtskleid der Einzelfirma oder AG?»), welcher zum CFP, dem höchsten international anerkannten Titel im Bereich Finanzplanung, führte.

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Rico Rüttimann

Mandatsleiter Finanzplanung
Telefon: 044 226 90 90
Mobile: 079 474 11 93

Rico Rüttimann genoss eine kaufmännische Grund­ausbildung und absolvierte ein Trainee Programm mit nachfolgendem Finanz­berater­lehrgang. Anschliessend schloss er die Ausbildungen zum Dipl. Finanz­berater IAF und zum Eidg. Finanz­planer FA erfolgreich ab. Nach Stationen beim grössten europäischen Allfinanz­konzern und einer grossen schweizerischen Versicherung half Rico massgeblich mit, ein KMU auf- und auszubauen. Dabei fungierte er als Mandatsleiter, Abteilungs­leiter Finanz­planung, Mitglied der Geschäfts­leitung und langjähriger teilhabender Partner. Während dieser Zeit spezialisierte Rico sich auf die Beratung von Ärztinnen und Ärzten in Human-, Zahn- und Veterinär­medizin und baute sich folglich ein grosses Knowhow sowie ein umfangreiches Netzwerk an Partnern auf. Sein Praxiswissen vertiefte er mit dem Nachdiplomstudium zum Dipl. Finanzplanungsexperten HF (Abschlussarbeit: «Begleitung und Umsetzung Aufnahme der selbständigen Erwerbstätigkeit eines Zahnarztes - Nach einem holistischen 10-Punkte-Ablaufplan»), welcher zum CFP, dem höchsten international anerkannten Titel im Bereich Finanzplanung, führte.

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Marlene Tabord

Mandatsleiterin Treuhand
Telefon: 044 226 90 90
Mobile: 076 403 18 14

Marlene Tabord hat sich nach dem Abschluss ihrer kaufmännischen Ausbildung auf das Treuhand­wesen spezialisiert und konnte seither über verschiedene Stationen wertvolle Erfahrungen in den Bereichen Buch­führung, Jahres­abschluss, Personal­administration, Mehrwertsteuer sowie Steuern für natürliche und juristische Personen sammeln.
Vor ihrem Eintritt bei neidhart rüttimann & partner ag war sie acht Jahre bei einem Treuhand­büro als Mandats­leiterin tätig. Berufs­begleitend liess sie sich zur Fachfrau im Finanz- und Rechnungs­wesen mit eidg. Fach­ausweis ausbilden. Anschliessend vertiefte Marlene ihr Wissen mit weiteren berufs­spezifischen Ausbildungen wie beispielsweise dem «Diplom Chefin Finanz- und Rechnungs­wesen». Überdies ist Marlene als Berufs­bildnerin dazu berechtigt, Lernende zu betreuen und auszubilden.

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Tomomi Murata

Assistentin Mandatsleiter
Telefon: 044 226 90 90

Tomomi Murata absolvierte eine kauf­männische Ausbildung mit anschliessender Berufsmatur und konnte seither wertvolle Berufs­erfahrung als Sach­bearbeiterin und Projekt­leiterin bei diversen Arbeit­gebern sammeln. Nach einem mehr­monatigen Ausland­aufenthalt vertiefte Tomomi an der ZHAW School of Management and Law ihr Wissen mit dem Bachelor­studium in Betriebs­ökonomie. Seither ist Tomomi bei neidhart rüttimann & partner ag tätig.

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Advisory Board

Pio R. Ruoss

Rechtsanwalt, lic. iur.

Partner "RUOSS VOEGELE"
zur Unternehmenswebsite

Florian Schneider

Rechtsanwalt, lic. iur.

Partner "Kanzlei im Turm AG"
zur Unternehmenswebsite

Tamara Tormen

Betriebsökonomin HWV
eidg. dipl. Steuerexpertin

Leiterin Steuerabteilung der
"eGroup-Gruppe"
zur Unternehmenswebsite

Thomas Wipf

lic. oec. HSG

Inhaber "witreva treuhand & revisions­gesellschaft ag"
zur Unternehmenswebsite

Externe Dienstleister

Ihre spezialisierte Agentur für Kommunikation, Organisation und Praxis-Identity

 

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Ihr Ärzteberater in der Region Chur mit derselben Beratungsphilosophie wie neidhart rüttimann & partner ag

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Philosophie

Auf einen Nenner gebracht: Wir bieten unseren Kunden ganzheitliche Beratung, komplette Unabhängigkeit und hundertprozentige Transparenz. Was bedeutet das aber konkret?

Ganzheitlich

Ganzheitlich bedeutet, dass wir alles aus einer Hand anbieten. Das heisst: Sie müssen nicht alle Puzzleteile selber zusammensuchen, bis Sie die optimale Lösung haben für Ihre Bankgeschäfte, Ihre Versicherungs- und Vorsorgeberatung und Ihre Buchhaltungs- und Steuerangelegenheiten. Das erledigen wir alles für Sie. Statt vieler Ansprechpartner haben Sie dann einfach nur einen – uns.

unabhängig

Unabhängig bedeutet, dass wir auf Honorarbasis arbeiten und überdies keine eigenen Produkte anbieten. Das macht uns unabhängig von Eigeninteressen sowie Entschädigungen, Courtagen oder Provisionen der Finanzinstitute und damit auch von deren Interessen. Uns interessiert nur, was die optimale Lösung für Sie ist. Wir sitzen also mit Ihnen im selben Boot.

transparent

Der grosse Unterschied zu anderen ist, dass wir die erwähnten intransparenten Entschädigungen vollumfänglich unseren Kunden weitergeben und dadurch Unabhängigkeit erst ermöglichen. Wir verpflichten uns, sie offen und transparent darzulegen und sie dem Kundenhonorar anzurechnen. offen und detailliert.

Das nennen wir unsere GUT-Philosophie: G – für ganzheitlich, U – für unabhängig und T für transparent. Und diese sorgt dafür, dass Sie am Ende nicht nur Zeit, sondern auch Geld sparen.

Für Ärzte

Bei der Betreuung und Beratung von Ärzten ist es zentral, dass der Berater im Fachgebiet seiner Mandantinnen und Mandanten einen grossen Erfahrungsschatz mitbringt und überdies auf ein grosses, auf Mediziner ausgerichtetes Netzwerk zurückgreifen kann.  Unser auf Ärzte spezialisiertes Team, welches auf die Erfahrungen mit über 400 beratenen Ärztinnen und Ärzten im Bereich der Human-, Zahn- und Tiermedizin zurückgreifen kann, hilft Ihnen mit der daraus entwickelten GUT-Philosophie Zeit und Geld zu sparen. 

Dienstleistungen

Anstellung versus Selbstständigkeit

Wir zeigen Ihnen auf, wie sich die Gründung Ihrer eigenen Arztpraxis in finanzieller Hinsicht auswirkt. Dabei analysieren wir Ihre finanzielle Ausgangssituation als angestellter Arzt und deren berufliche Entwicklungsperspektiven und vergleichen diese mit Daten und Erfahrungswerte von Ärzten mit eigener Praxis Ihres Fachgebiets. Sie erhalten so eine fundierte Entscheidungsgrundlage, auf der Sie sich von messbaren Zahlen leiten lassen können.

Praxisgründung

Zur massgeblichen Vereinfachung Ihrer Praxisgründung bieten wir Ihnen ganzheitliche Finanzdienstleistungen aus einer Hand nach unserer vielgeschätzten GUT-Philosophie. Die folgenden Dienstleistungen bieten wir Ihnen an:

  • Businessplan
  • Beratung Rechtsform (Einzelunternehmung, GmbH oder AG)
  • Gesellschaftsvertrag
  • Arbeitsvertrag & Personalreglement
  • Prüfung sämtlicher vertraglicher Grundlagen sowie deren Konditionen
 (z.B. Praxisinfrastrukturnutzungsvertrag / Mietvertrag / Kaufvertrag)
  • Risikoanalyse / Vorsorgeanalyse
  • Praxisversicherungen
  • Absicherung Familie
  • Anmeldung Sozialversicherungen
  • Praxisfinanzierung
  • Marketingauftritt
  • Buchhaltung
  • Steuererklärung
  • Personaladministration
  • Praxisschätzung
  • Unterstützung oder Durchführung von Kaufsverhandlungen
Businessplan

Für Ihre Praxisgründung erstellen wir mit Ihnen einen umfassenden Businessplan, der Ihnen die kurz- und langfristigen finanziellen Auswirkungen dieses Meilensteins in Ihrer Karriere aufzeigt. Der Businessplan bildet auch die Grundlage für die Prüfung der notwendigen Risikoabdeckung für Sie, Ihre Familie und Ihre berufliche Tätigkeit (Praxisversicherungen). Weiter bietet Ihnen ein Businessplan die optimale Grundlage für die Beantragung einer Praxisfinanzierung sowie deren Konditionsverhandlungen.

Praxisfinanzierung / Praxiskredit

Gemeinsam finden wir die optimale Finanzierung für die Begründung einer selbständigen Erwerbstätigkeit oder grössere Investitionen wie z.B. ein Praxisumbau. Wir stellen für Sie das Finanzierungsdossier zusammen, schreiben Ihre Praxisfinanzierung bei mehreren Finanzierungspartnern aus und verhandeln die Konditionen für Sie. Erfahrungsgemäss können wir dadurch für Sie zwischen 0.5 und 1.0% bessere Konditionen aushandeln, als wenn Sie die Finanzierung direkt bei Ihrer Bank offerieren lassen. Eine mögliche Entschädigung für die Vermittlung wird getreu unserem GUT-Philosophie an die Honorarrechnung angerechnet.

Vertragliche Grundlagen

Unabhängig davon, ob Sie eine selbständige Erwerbstätigkeit begründen, bereits eine erfolgreiche Praxis führen oder diese an einen Nachfolger übergeben – wir beraten Sie in allen Angelegenheiten und bieten Ihnen sämtliche notwendigen vertraglichen Grundlagen aus einer Hand:

  • Praxisinfrastruktur-Nutzungsvertrag
  • Kaufvertrag
  • Gesellschaftsvertrag
  • Dokumente für AG / GmbH-Gründung
  • Dokumente für Umwandlung der Rechtsform
  • Aktionärbindungsvertrag
  • Arbeitsvertrag
Praxiskauf

Wir suchen für Sie nach passenden Arztpraxen, selektieren diese und präsentieren Ihnen die Ihren Bedürfnissen am besten entsprechenden Praxen. Nach erfolgtem Entscheid führen wir für Sie eine Praxisschätzung durch, damit Sie eine optimale Grundlage für die bevorstehenden Kaufverhandlungen haben. Wir begleiten und beraten Sie bei den Kaufverhandlungen sowie der Umsetzung der vertraglichen Grundlagen. Nach dem Praxiskauf erarbeiten wir für Sie einen Businessplan und unterstützen Sie bei der Praxisgründung.

Praxisführung

Wir unterstützen Sie bei der Führung Ihrer Praxis und zeigen Ihnen proaktiv Optimierungsmöglichkeiten auf. Folgende Dienstleistungen bieten wir Ihnen aus einer Hand für Ihre Praxis an:

  • Businessplan
  • Beratung Rechtsform (Einzelunternehmung, GmbH oder AG)
  • Umwandlung Rechtsform
  • Gesellschaftsvertrag
  • Arbeitsvertrag & Personalreglement
  • Prüfung sämtlicher vertraglicher Grundlagen sowie deren Konditionen (z.B. Praxisinfrastrukturnutzungsvertrag / Mietvertrag)
  • Risikoanalyse / Vorsorgeanalyse
  • Pensionskasse überprüfen / vergleichen 
  • Pensionskassenplangestaltung
  • Praxisversicherungen
  • Absicherung Familie
  • Praxiskredit
  • Marketingauftritt
  • Buchhaltung
  • Steuererklärung
  • Personaladministration
Pensionskasse optimieren

Wir optimieren Ihre Pensionskasse basierend auf einer individuellen Analyse Ihrer Bedürfnisse, der bestehenden Versichertenstruktur, einem jährlich durch uns durchgeführten Pensionskassenvergleich sowie individueller Offerten. Dabei ziehen wir nebst klassischen Vorsorgestiftungen auch moderne Lösungen im Bereich der individuellen Kadervorsorge 1e mit ein. Die sich daraus ergebenden Vorteile zeigen wir Ihnen transparent auf. Getreu der GUT-Philosopie rechnen wir Ihnen Abschlussprovisionen oder jährliche Courtagen für die von uns vermittelten Vorsorgelösungen an Ihre Honorarrechnung an.

Praxisversicherungen optimieren

Unabhängig davon, ob Sie eine selbständige Erwerbstätigkeit begründen oder bereits eine erfolgreiche Praxis führen, vermitteln wir Ihnen die für Ihre Praxis optimale Versicherungsdeckung. Dabei bieten wir Ihnen Kollektivversicherungslösungen an, die für Sie Prämieneinsparungen von bis zu 50% bedeuten. Getreu der GUT-Philosophie rechnen wir Ihnen Abschlussprovisionen oder jährliche Courtagen für die von uns vermittelten und bei uns in Betreuung vorhandenen Versicherungsverträge an Ihre Honorarrechnung an.

Vorsorgeplanung

Mit Hilfe einer individuellen Vorsorgeplanung analysieren wir Ihre bestehende Risikodeckung und zeigen Ihnen Lücken oder Überversicherungen auf. Bei der Optimierung Ihrer Risikodeckung vermitteln wir Ihnen Kollektivversicherungslösungen, die nur für Ärzte und Akademiker zugänglich sind und für Sie deshalb bis zu 60% tiefere Risikoprämien führen. Unter einer Gesamtbetrachtung Ihrer Situation ist es aufgrund der steuerlichen Vorteile oftmals noch günstiger, die Risiken im Rahmen einer Pensionskassenplangestaltung im Bereich der steuerbegünstigten Vorsorge zu versichern.

Treuhand

Wir bieten Ihnen sämtliche Treuhanddienstleistungen aus einer Hand an. Dabei setzen wir auf moderne Software mit dem Ziel einen möglichst hohen Automatisierungsgrad zu erreichen, was für Sie die Kosten bei der Erstellung Ihrer Buchhaltung, Ihres Jahresabschlusses oder der für Ihre Mitarbeiter notwendigen Lohnadministration erheblich reduziert. Da Sie bei uns alle Dienstleistungen aus einer Hand beziehen können, sparen Sie durch den internen Informationstransfer Zeit und Geld. Unser Angebot umfasst unter anderem: 

  • Führen von Finanzbuchhaltung inklusive Erstellung der Jahresrechnung
  • Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung
  • Einführung und Aufbau von Finanzbuchhaltungs-, Rechnungswesen- und Controllingsystemen
  • Lohnbuchhaltung inklusive Sozialversicherungen
  • Personaladministration
  • Begleitung von Arbeitgeberkontrollen
  • Mehrwertsteuerabrechnungen inklusive Revision
  • Zahlungsverkehr
  • Steuererklärung
Umwandlung Rechtsform (Einzelunternehmung / GmbH / AG)

Ob Einzelunternehmung, GmbH oder AG: Bevor eine Umwandlung der Rechtsform durch uns umgesetzt wird, klären wir Sie über sämtliche damit verbundenen Vor- und Nachteile auf. Sollten Sie sich anschliessend für die Umwandlung Ihrer Einzelunternehmung in eine AG oder GmbH entscheiden, stellen wir Ihnen alle hierfür notwendigen Grundlagen zur Verfügung und begleiten Sie in der Umsetzung: 

  • Ablaufplan einer effizienten Umwandlung
  • Betriebsbewilligung Gesundheitsdirektion (Betriebskonzept / Hygienekonzept)
  • Statuten / Gründungsbericht
  • Sacheinlagevertrag Revisionsbericht für Sacheinlage
  • Umschreibung (und Neuverhandlung) sämtlicher Versicherungen auf den neuen Versicherungsnehmer
  • Businessplan zur Umsetzung der neuen Struktur sowie zum Vergleich der optimalen Bezugsform aus der AG (Lohn oder Dividende?)
Nachfolgeplanung

Eine erfolgreiche Praxisnachfolge beginnt mit der Ausarbeitung einer individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Pensionierungs- und Nachfolgeplanung. Dabei ist es wichtig, die Möglichkeiten zur Optimierungen Ihrer Steuern sowie Vorsorge zu kennen und diese optimal für Ihre individuelle Situation umzusetzen. Unsere Erfahrung zeigt, dass Ärztinnen und Ärzte mit einer optimalen Umsetzung der Nachfolgeplanung meist mehr als 100'000 CHF einsparen. Durch diese Optimierung und die Gewissheit einer sauberen Planung erhalten Sie eine Grundlage für sämtliche mit Ihrer Nachfolge zu treffenden Entscheidungen. Wir unterstützen Sie dabei mit folgenden Dienstleistungen:

  • Nachfolgeplanung
  • Praxisschätzung
  • Begleitung und Beratung in den Verkaufsverhandlungen
  • Vertragliche Grundlagen (z.B. Kaufvertrag)
  • Erarbeitung detaillierter Fahrplan für Umsetzung Praxisverkauf
  • Begleitung bei der Umsetzung des Praxisverkaufs
  • Privilegierte Liquidationsgewinnbesteuerung
Praxisverkauf

Sind der Zeitpunkt und Fahrplan für den Verkauf Ihrer Arztpraxis bestimmt, ermitteln wir für Sie den Wert Ihrer Arztpraxis. Dabei sind uns nicht nur die in der Schweiz verbreiteten Methoden der FMH Consulting, academix und Federer&Partner sondern auch weniger verbreitete, aber dennoch entscheidende Ansätze aus dem angrenzenden Ausland, vertraut. Durch dieses Wissen vermitteln wir Ihnen eine hervorragende Basis für Ihre Verkaufsverhandlungen, in welchen wir Sie mit folgenden Dienstleistungen unterstützen: 

  • Nachfolgeplanung
  • Praxisschätzung
  • Begleitung und Beratung in den Verkaufsverhandlungen
  • Vertragliche Grundlagen (z.B. Kaufvertrag)
  • Erarbeitung eines detaillierten Fahrplan für die Umsetzung des Praxisverkaufs
  • Begleitung bei der Umsetzung des Praxisverkaufs
  • Privilegierte Liquidationsgewinnbesteuerung
Praxisbewertung

Mit Ihren Erfolgszahlen aus den vergangenen Jahren unter Einbezug künftiger Veränderungen ermitteln wir einen zukunftsorientierten Wert Ihrer Arztpraxis. Dies gibt Ihnen und dem potentiellen Käufer die Kaufpreisspanne vor, womit die Verhandlungen über Ihre Praxisnachfolge erfolgreich für alle verlaufen. Im Rahmen der Praxisnachfolge unterstützen wir Sie mit folgenden Dienstleistungen: 

  • Nachfolgeplanung
  • Praxisschätzung
  • Beratung und Begleitung in den Verkaufsverhandlungen
  • Vertragliche Grundlagen (z.B. Kaufvertrag)
  • Erarbeitung detaillierter Fahrplan für Umsetzung Praxisverkauf
  • Begleitung bei der Umsetzung des Praxisverkaufs
Finanzplanung

Wir zeigen Ihnen in Ihrer individuellen Situation mögliche Massnahmen zur Optimierung Ihrer Gesamtvermögenssituation auf. Sie erhalten dadurch einen Überblick über die sinnvollsten Optimierungen und eine saubere Entscheidungsgrundlage für all Ihre finanziellen Fragen. Fragen, welche sich unsere Mandanten und Mandantinnen regelmässig stellen, sind zum Beispiel: 

  • Wie soll mein Steuerkonzept in Zukunft aussehen?
  • Soll ich in meine Pensionskasse einkaufen?
  • Welche Möglichkeiten zur Optimierung meiner Gesamtvermögenssituation gibt es?
  • Soll ich meine Hypothek zurückzahlen?
  • Nutze ich alle gesetzlich zulässigen Möglichkeiten zur Reduktion meiner Steuerlast?
  • Wie wirkt sich ein Wechsel meiner Arbeitsstelle kurz- und langfristig aus?
  • Wie wirkt sich der Erwerb eines Eigenheims kurz- wie langfristig auf meine finanzielle Gesamtsituation aus? 
Pensionierungsplanung

Wir zeigen Ihnen in Ihrer individuellen Situation mögliche Massnahmen zur Optimierung Ihrer Gesamtvermögenssituation auf. Sie erhalten dadurch einen Überblick über die sinnvollsten Optimierungen und eine saubere Entscheidungsgrundlage für all Ihre finanziellen Fragen. Fragen, welche sich unsere Mandanten und Mandantinnen regelmässig stellen, sind zum Beispiel: 

  • Wie soll ich meine Pensionskassengelder beziehen? Als Rente oder Kapital oder einer Kombination daraus?
  • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
  • Welche Möglichkeiten zur Optimierung meiner Gesamtvermögenssituation gibt es bis zum Zeitpunkt der Aufgabe der Erwerbstätigkeit und darüber hinaus?
  • Welche Möglichkeiten zur Optimierung des Bezuges meiner 2. und 3. Säule-Gelder gibt es?
  • Welche Rahmenbedingungen muss ich einhalten, damit ich eine Teilpensionierung umsetzen kann?
  • Welche Rahmenbedingungen muss ich einhalten, damit ich in den Genuss einer privilegierten Liquidationsgewinnbesteuerung komme?
  • Soll ich meine Hypothek auf den Zeitpunkt meiner Pensionierung zurückzahlen?
  • Welche Möglichkeiten zur Optimierung meiner Gesamtvermögenssituation bietet mir meine Pensionskasse im Rahmen der bevorstehenden Pensionierung?
  • Wie wirkt sich der Erwerb eines Eigenheims auf die Pensionierung hin kurz- wie langfristig auf meine finanzielle Gesamtsituation aus?
  • Wie hoch sind die zu entrichtenden AHV-Beiträge für Nichterwerbstätige, falls ich mich vorzeitig pensionieren lasse, und können diese optimiert werden? 
Versicherungen verwalten

Wir verwalten Ihr Versicherungsportefeuille. Anfallende Abschlussprovisionen oder jährliche Courtagen rechnen wir Ihnen dabei vollumfänglich und transparent getreu der GUT-Philosophie an Ihre Honorarrechnung an. Folgende Dienstleistungen bieten wir Ihnen in diesem Bereich an:

  • Versicherungsportefeuille verwalten
  • Überprüfung der Versicherungsdeckung
  • Versicherungen ausschreiben, Verhandlung der Konditionen
  • Sonderkonditionen über Rahmenverträge
Vorsorgeplanung

Mit Hilfe einer individuellen Vorsorgeplanung analysieren wir Ihre bestehende Risikodeckung und zeigen Ihnen Lücken oder Überversicherungen auf. Bei der Optimierung Ihrer Risikodeckung vermitteln wir Ihnen Kollektivversicherungslösungen, die nur für Ärzte und Akademiker zugänglich sind und für Sie deshalb bis zu 60% tiefere Risikoprämien führen. Anfallende Abschlussprovisionen oder jährliche Courtagen rechnen wir Ihnen transparent getreu der GUT-Philosophie an Ihre Honorarrechnung an. 

Steuererklärung

Wir bieten Ihnen nicht nur die Planung Ihres künftigen Steuerkonzepts, sondern auch die korrekte Deklaration desselben in Ihrer Steuererklärung an. Sie sparen dadurch Zeit und Geld.

Steueroptimierung

Wir analysieren Ihre Situation und zeigen Ihnen Möglichkeiten zur Optimierung Ihrer Steuerlast auf. Diese Analyse verknüpfen wir für Sie in einer Planung für die Zukunft, was in einem individuellen Steuerkonzept mündet.

Hypothekarstrategie

Wir definieren mit Ihnen Ihre Hypothekarstrategie basierend auf Ihrer finanziellen Ausgangssituation und formulieren gemeinsam Zielsetzungen für die Zukunft. Sie sparen damit während der Zinsbindungsphase viel Geld und sind zudem nicht länger als geplant an ein Finanzierungsinstitut gebunden, wodurch Sie auch in Zukunft eine gute Position zur Aushandlung Ihrer Hypothekarkonditionen haben.

Hypothekarfinanzierung

Dank unserer Vernetzung bei Banken und Versicherungen ist es uns möglich, Ihre Finanzierung bei diversen Finanzierungspartnern auszuschreiben. Die dadurch erhaltenen Offerten verhandeln wir für Sie und präsentieren Ihnen die für Sie optimalste Lösung. Durchschnittlich erhalten wir so um 0.2 bis 0.3% tiefere Hypothekarzinssätze, als wenn Sie diese direkt mit den Banken oder Versicherungsgesellschaften aushandeln. Allfällige Provisionen rechnen wir Ihnen getreu unserer GUT-Philosophie an Ihre Honorarrechnung an.

Begleitung bei Vermögensanlagen

Wir leiten Ihre individuelle Anlagestrategie basierend auf Ihrem Finanzplanungs- oder Pensionierungsplanungskonzept her. Für die Umsetzung Ihrer persönlichen Anlagestrategie arbeiten wir mit ausgewählten Vermögensverwaltern und Banken zusammen und sorgen dafür, dass Ihr Konzept sowie die darauf basierende Strategie korrekt umgesetzt wird. Erhalten wir hierfür eine Entschädigung, weisen wir Ihnen diese getreu unserer GUT-Philosophie aus und rechnen diese am Beratungshonorar gegen. 

Nachlassplanung

Wir helfen Ihnen, Ihren Nachlass zu verstehen und unter anderem folgende Fragen zu klären:

  • Wer erbt mein Geld nach meinem Tod?
  • Wie kann ich meine Erbfolge beeinflussen und welche Mittel sind hierfür notwendig?
  • Welche Möglichkeiten bestehen, meine Ehefrau / mein Ehemann im Falle eines vorzeitigen Todes bestmöglich zu begünstigen?
  • Wer sorgt dafür, dass mein letzter Wille so umgesetzt wird, wie ich das wünsche?
  • Welche Form ist für die Umsetzung meines letzten Willens notwendig?
Kindes- und Erwachsenenschutzrecht / Selbstbestimmung

Das neue Kindes- und Erwachsenenschutzrecht regelt seit dem 1. Januar 2013 die Vorgehensweise bei urteilsunfähigen Personen. Mit uns definieren Sie heute, wer im Falle einer Urteilsunfähigkeit Entscheidungen für Sie treffen darf. Wir unterstützen Sie bei der Ausarbeitung folgender Dokumente: 

  • Generalvollmacht
  • Vorsorgeauftrag
  • Patientenverfügung
  • Testament (Regelung der Kindsobhut)
Unternehmensgründung

Da eine Gründung eines neuen Unternehmens viel Zeit in Anspruch nimmt, schätzen unsere Mandantinnen und Mandanten insbesondere, dass sie bei uns alle Dienstleistungen nach unserer einzigartigen GUT-Philosophie beziehen können. Für die Begründung Ihrer selbständigen Erwerbstätigkeit oder Ihrer juristischen Person bieten wir Ihnen folgende Dienstleistungen an:

  • Businessplan
  • Beratung Rechtsform
  • Arbeitsvertrag & Personalreglement
  • Prüfung sämtlicher vertraglicher Grundlagen sowie deren Konditionen (z.B. Mietvertrag / Kaufvertrag)
  • Risikoanalyse / Vorsorgeanalyse
  • Unternehmensversicherungen
  • Absicherung Familie
  • Anmeldung Sozialversicherungen
  • Unternehmensfinanzierung
  • Buchhaltung
  • Steuererklärung
  • Personaladministration
Businessplan

Auf der Basis Ihrer finanziellen Ausgangssituation sowie Ihres Vorhabens zur Gründung Ihres eigenen Unternehmens erarbeiten wir für Sie einen umfassenden Businessplan, der Ihnen sowohl kurz- wie auch langfristig die finanziellen Auswirkungen dieses Meilensteins in Ihrer Karriere aufzeigt. Der Businessplan bildet zudem die Grundlage für die Prüfung der notwendigen Risikoabdeckung für Sie, Ihre Familie und Ihre berufliche Tätigkeit (Unternehmensversicherungen). Weiter bietet Ihnen Ihr Businessplan die optimale Grundlage für die Beantragung einer Unternehmensfinanzierung sowie deren Konditionsverhandlungen.

Unternehmensfinanzierung

Gemeinsam finden wir die optimale Finanzierung für die Begründung Ihrer eigenen Unternehmung oder grössere Investitionen. Wir stellen für Sie das Finanzierungsdossier zusammen, schreiben Ihre Unternehmensfinanzierung bei mehreren Finanzierungspartnern aus und verhandeln die Konditionen für Sie. Erfahrungsgemäss können wir dadurch für Sie zwischen 0.5 und 1.0% bessere Konditionen aushandeln, als wenn Sie die Finanzierung direkt bei Ihrer Bank offerieren lassen. Eine mögliche Entschädigung für die Vermittlung wird getreu unserer GUT-Philosophie an die Honorarrechnung angerechnet.

Vertragliche Grundlagen

Unabhängig davon, ob Sie ein eigenes Unternehmen aufbauen möchten, bereits eine erfolgreiche Unternehmung führen oder diese an einen Nachfolger übergeben – wir beraten Sie in all diesen Angelegenheiten und bieten Ihnen koordiniert aus einer Hand sämtliche hierfür notwendigen vertraglichen Grundlagen an:

  • Infrastrukturnutzungsvertrag
  • Kaufvertrag
  • Gesellschaftsvertrag
  • Dokumente für AG / GmbH-Gründung
  • Dokumente für Umwandlung der Rechtsform
  • Aktionärbindungsvertrag
  • Arbeitsvertrag
Unternehmensführung

Wir unterstützen Sie bei der Führung Ihrer Unternehmung und zeigen Ihnen proaktiv Optimierungsmöglichkeiten auf. Folgende Dienstleistungen bieten wir Ihnen für Ihre Unternehmung an:

  • Businessplan
  • Beratung Rechtsform
  • Umwandlung Rechtsform
  • Gesellschaftsvertrag
  • Arbeitsvertrag & Personalreglement
  • Prüfung sämtlicher vertraglicher Grundlagen
  • Risikoanalyse / Vorsorgeanalyse
  • Pensionskasse überprüfen / vergleichen
  • Pensionskassenplangestaltung
  • Unternehmensversicherungen
  • Absicherung Familie
  • Unternehmenskredit
  • Buchhaltung
  • Steuererklärung
  • Personaladministration
Pensionskasse optimieren

Wir optimieren Ihre Pensionskasse basierend auf einer individuellen Analyse Ihrer Bedürfnisse, der bestehenden Versichertenstruktur, einem jährlich durch uns durchgeführten Pensionskassenvergleich sowie individueller Offerten. Dabei ziehen wir nebst klassischen Vorsorgestiftungen auch moderne Lösungen im Bereich der individuellen Kadervorsorge 1e mit ein. Die sich daraus ergebenden Vorteile zeigen wir Ihnen transparent auf. Getreu der GUT -Philosophie rechnen wir Ihnen Abschlussprovisionen oder jährliche Courtagen für die von uns vermittelten Vorsorgelösungen an Ihre Honorarrechnung an.

Unternehmensversicherungen optimieren

Unabhängig davon, ob Sie Ihre eigene Unternehmung gründen oder bereits eine erfolgreiche Unternehmung führen, vermitteln wir Ihnen die für Ihre Unternehmung optimale Versicherungsdeckung. Dabei bieten wir Ihnen Kollektivversicherungslösungen an, die für Sie Prämieneinsparungen von bis zu 50% bedeuten. Getreu der GUT-Philosophie rechnen wir Ihnen Abschlussprovisionen oder jährliche Courtagen für die von uns vermittelten und bei uns in Betreuung vorhandenen Versicherungsverträge an Ihre Honorarrechnung an.

Vorsorgeplanung

Mit Hilfe einer individuellen Vorsorgeplanung analysieren wir Ihre bestehende Risikodeckung und zeigen Ihnen Lücken oder Überversicherungen auf. Bei der Optimierung Ihrer Risikodeckung vermitteln wir Ihnen Kollektivversicherungslösungen, die nur für Akademiker zugänglich sind und für Sie deshalb bis zu 60% tiefere Risikoprämien führen. Unter einer Gesamtbetrachtung Ihrer Situation ist es aufgrund der steuerlichen Vorteile oftmals noch günstiger, die Risiken im Rahmen einer Pensionskassenplangestaltung im Bereich der steuerbegünstigten Vorsorge zu versichern.

Treuhand

Wir bieten Ihnen sämtliche Treuhanddienstleistungen aus einer Hand an. Dabei setzen wir auf moderne Software mit dem Ziel einen möglichst hohen Automatisierungsgrad zu erreichen, was für Sie die Kosten bei der Erstellung Ihrer Buchhaltung, Ihres Jahresabschlusses oder der für Ihre Mitarbeiter notwendigen Lohnadministration erheblich reduziert. Da Sie bei uns alle Dienstleistungen aus einer Hand beziehen können, sparen Sie durch den internen Informationstransfer Zeit und Geld. Unser Angebot umfasst unter anderem: 

  • Führen von Finanzbuchhaltung inklusive Erstellung der Jahresrechnung
  • Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung
  • Einführung und Aufbau von Finanzbuchhaltungs-, Rechnungswesen- und Controllingsystemen
  • Lohnbuchhaltung inklusive Sozialversicherungen
  • Personaladministration
  • Begleitung von Arbeitgeberkontrollen
  • Mehrwertsteuerabrechnungen inklusive Revision
  • Zahlungsverkehr
  • Steuererklärung
Umwandlung Rechtsform (Einzelunternehmung / GmbH / AG)

Ob Einzelunternehmung, GmbH oder AG: Bevor eine Umwandlung der Rechtsform durch uns umgesetzt wird, klären wir Sie über sämtliche damit verbundenen Vor- und Nachteile auf. Sollten Sie sich anschliessend für die Umwandlung Ihrer Unternehmung entscheiden, stellen wir Ihnen alle hierfür notwendigen Grundlagen zur Verfügung und begleiten Sie in der Umsetzung:

  • Ablaufplan einer effizienten Umwandlung
  • Statuten / Gründungsbericht
  • Sacheinlagevertrag
  • Revisionsbericht für Sacheinlage
  • Umschreibung (und Neuverhandlung) sämtlicher Versicherungen auf den neuen Versicherungsnehmer
  • Businessplan zur Umsetzung der neuen Struktur sowie zum Vergleich der optimalen Bezugsform aus der AG (Lohn oder Dividende?)
Nachfolgeplanung

Eine erfolgreiche Unternehmensnachfolge beginnt mit der Ausarbeitung einer individuell auf Sie und Ihre Bedürfnisse abgestimmte Pensionierungs- und Nachfolgeplanung. Dabei ist es wichtig die Möglichkeiten zur Optimierungen Ihrer Steuern sowie Vorsorge zu kennen und diese optimal auf Ihre individuelle Situation umzusetzen. Unsere Erfahrung zeigt, dass Sie mit einer optimalen Umsetzung der Nachfolgeplanung meist mehr als 100'000 CHF einsparen. Durch diese Optimierung und die Gewissheit einer sauberen Planung erhalten Sie die Grundlage für sämtliche mit Ihrer Nachfolge zu treffenden Entscheidungen.

Kundenversprechen

Weil wir sämtliche Dienstleistungen aus einer Hand anbieten, sparen unsere Kunden neben Geld auch sehr viel Zeit.
Rico Rüttimann, Partner
Dass wir sämtliche Provisionen und Courtagen ausweisen, gibt unseren Kunden ein sicheres Gefühl.
Mario Neidhart, Partner
Unsere Kunden sind froh, dass sie sämtliche Finanzfragen an n|r delegieren können und sich um nichts kümmern müssen.
Rico Rüttimann, Partner
Wir unterstützen unsere Kunden bei der Frage, ob sie ihre Arztpraxis als Einzelunternehmung, GmbH oder AG führen sollen.
Mario Neidhart, Partner

Gütesiegel

Der Finanzplaner Verband Schweiz (FPVS) wahrt und fördert als gemeinnützige, nicht gewinnorientierte Organisation das Ansehen des Berufsstandes im Allgemeinen und das seiner Mitglieder im Speziellen. Um Mitglied beim Finanzplaner Verband Schweiz zu werden, sind unter anderem folgende Voraussetzungen zu erfüllen:

  • Nachweis einer ausreichenden fachlichen Qualifikation
  • Nachweis einer beruflichen Praxis im entsprechenden Gebiet

Die Mitgliedschaft im Finanzplaner Verband Schweiz verpflichtet zur Einhaltung der Standesregeln des FPVS und gleichzeitig zur stetigen Weiterbildung. Unsere Mandantinnen und Mandanten haben dadurch die Gewähr, dass die Beratungsdienstleistungen der neidhart rüttimann & partner ag mit den laufend Veränderungen Schritt halten.

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Die FINMA führt ein öffentliches Register der Versicherungsvermittler. Versicherungsvermittler, die weder rechtlich noch wirtschaftlich an ein Versicherungsunternehmen gebunden sind (Makler, Broker), dürfen ihre Tätigkeit erst nach erfolgreicher Registrierung aufnehmen (Art. 43 Abs. 1 VAG). Dies gilt sowohl für juristische als auch für natürliche Personen. Um die Registrierung zu erlangen, müssen folgende Anforderungen erfüllt sein (Art. 44 VAG):

  • Persönliche Voraussetzungen nach Art. 185 AVO
  • Nachweis der ausreichenden fachlichen Qualifikation (Art. 184 AVO)
  • Abschluss einer Berufshaftpflichtversicherung oder Leistung einer gleichwertigen finanziellen Sicherheit (Art. 186 AVO)

Die neidhart rüttimann & partner ag ist unter folgenden Registernummern bei der FINMA registriert:

  • neidhart rüttimann & partner ag: 32899
  • Mario Neidhart: 30634
  • Rico Rüttimann: 24263  
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Im Schweizerischen Treuhänderverband sind Treuhänderinnen und Treuhänder zusammengeschlossen, die als fachlich versierte, vertrauenswürdige und unternehmerisch denkende Generalisten an der Seite ihrer Kundschaft stehen. Um Mitglied bei Treuhand Suisse werden zu können, müssen unter anderem folgende Voraussetzungen erfüllt werden:

  • Nachweis einer ausreichenden fachlichen Qualifikation
  • Nachweis einer beruflichen Praxis im Treuhandbereich während der Dauer von mindestens fünf Jahren
  • Nachweis eines einwandfreien Rufes
  • Nachweis einer Berufshaftpflichtversicherung

 Die Mitgliedschaft bei Treuhand Suisse verpflichtet zur stetigen Weiterbildung. Unsere Mandantinnen und Mandanten haben dadurch gewährleistet, dass die Treuhanddienstleistungen der neidhart rüttimann & partner ag mit den laufend Veränderungen Schritt halten.

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Die SFPO Swiss Financial Planner Organization hat den Dialog zwischen Aus- und Weiterbildungsinstituten und den Unternehmen im nationalen und internationalen Umfeld auf- und ausgebaut. Um dieses Ziele auch weiterhin nachhaltig garantieren zu können, hat die SFPO Lizenzen für Finanzdienstleister und Wealthplaner vergeben, die dem Kunden eine professionelle Finanzdienstleistung garantieren. Um Mitglied bei der SFPO Swiss Financial Planner Organization werden zu können und die Auszeichnung als Certified Financial Planner (CFP) tragen zu dürfen, sind unter anderem folgende Voraussetzungen zu erfüllen:

  • Nachweis einer ausreichenden fachlichen Qualifikation (MAS in Financial Consulting oder Nachdiplomstudium zum Dipl. Finanzplanungsexperten HF)
  • Nachweis einer beruflichen Praxis im entsprechenden Gebiet 

Der CFP verpflichtet zur Einhaltung der Standesregeln des SFPO und gleichzeitig zur stetigen Weiterbildung. Unsere Mandantinnen und Mandanten haben dadurch die Gewähr, dass die Beratungsdienstleistungen der neidhart rüttimann & partner ag mit den laufend Veränderungen Schritt halten.

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Kontakt

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8400 Winterthur
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